Увидеть чарджбек до того, как он произошёл.

Praevidense предоставляет сервис AML-мониторинга и прогнозирования чарджбеков клиентам из high-risk индустрий.

Запросить доступКак это работает
  • TX·8F2A1C$1,240.00Чисто
  • TX·3D9B07$9,800.50Проверка
  • TX·B17E44$24,990.00Флаг
  • TX·5C20A9$320.75Чисто
  • TX·E64F31$1,499.00Чисто
  • TX·2A88DE$6,750.00Проверка
Доля флагов · 24ч
Макс. риск0.87
  1. 01Высокая точностьНесколько слоёв проверок на каждом результате — мы отвечаем за качество вердикта.
  2. 02Обработка в реальном времениСкоринг идёт параллельно: данные приходят моментально, результат вы видите сразу.
  3. 03Богатая база данныхРаботаем с множеством сторонних поставщиков и постоянно обновляем наши данные.
  4. 04Гибкая настройкаСистему фильтров вы настраиваете под себя — так, как нужно именно вам.

Как это работает

Конвейер событий оценивает каждую транзакцию по вашим правилам и модели чарджбеков и сразу отдаёт вердикт в вашу консоль.

  1. ~10 мс
    01

    Приём транзакции

    Эквайер передаёт нам каждую транзакцию, мы принимаем и подтверждаем её за миллисекунды.

  2. ~40 мс
    02

    ML-аналитика

    Ваши шаблоны правил и модель чарджбеков работают вместе — на исторических данных, профилях клиентов, сторонних базах и множестве других переменных.

  3. ~30 мс
    03

    Прозрачный результат

    Результат готов в реальном времени: он воспроизводим и записывается в журнал событий.

  4. <3 с
    04

    Оповещение и настройки

    Подозрительные транзакции моментально попадают к менеджеру.

Каждое решение является результатом глубокого анализа

Решения основываются на данных наших поставщиков, интеграциях, системе ML анализа и настроенных правил. Мы предоставляем как анализ чарджбеков так и контролируем ход транзакций в моменте. Все эти данные работают сообща, чтобы предоставить вам результат на сводном дашборде, это будет понятно и аналитику, и аудитору.

  • Правила настраиваете вы. Готовые шаблоны под отрасль с первого дня, пороги двигаете ползунками — без кода.
  • Модель оценивает вероятность чарджбека за десятки миллисекунд. Подробное объяснение — по запросу, когда открываете дело, а не на каждую транзакцию.
  • К каждому вердикту — список конкретных сигналов, которые на него повлияли. Эскалации обоснованы, а ответы на споры готовятся почти сами.
Решение · TX·B17E44Флаг
Сработавшие правила
  • 5+ платежей за 10 мин
  • Новое устройство + VPN
  • Высокорисковая карта
  • Необычная сумма
Причины
  • Карта использована у 4 мерчантов за 10 минут
  • Местоположение скрыто за VPN
  • Депозит сильно выше обычного для аккаунта
ОдобритьЭскалироватьОтклонить

Создано для высокорисковых отраслей

Готовые шаблоны, настроенные индивидуально под каждую отрасль с учётом её специфики и разновидностей фрода.

  • Онлайн-казино

    Шаблоны под злоупотребление бонусами и резкие всплески активности — для депозитов и выводов.

  • Форекс

    Контроль плеча и маржинальных ситуаций с порогами под требования регулятора.

  • Криптобиржа

    Проверка по санкционным спискам на входе и репутация кошельков перед расчётом.

  • Ставки

    Шаблоны под подозрительные ставки и арбитраж, рассчитанные на объёмы букмекеров.

Простые цены по факту использования

Одна цена за каждую проверенную транзакцию. Без оплаты за место, без стартового минимума и сюрпризов в счёте.

3¢за транзакцию

Каждая транзакция оценивается в момент поступления.

Что входит в каждую транзакцию

  • Решение в реальном времени: чисто, проверка или флаг
  • Объяснимый вердикт с причинами
  • Шаблоны правил под вашу отрасль
  • Оценка вероятности чарджбека от модели
  • Полный журнал действий, который не подделать
  • Доступ к консоли для всей команды
Запросить доступ

Большой объём? Цены по запросу.

Надёжность и готовность к аудиту с первого дня

Полный журнал всех действий, гибкий API и минимум хранимых данных. Сделано под требования аудита с самого начала.

SOC 2 Type IIНезависимый аудит идёт
Полный журнал действийКаждое изменение — в журнале
Цель — 99.95%Доступность приёма транзакций
Храним 7 летНадёжное долгое хранение
Минимум данныхХраним только email

Каждое решение, доступ и изменение правила попадает в журнал, который не подделать, и хранится семь лет. Мы держим только email держателя карты и оператора — имена, документы и адреса остаются у эквайера. Меньше данных — меньше риска и чище аудит.

Вопросы, которые риск-команда задаёт первыми

  • Сколько занимает запуск?

    Эквайер направляет нам поток транзакций — и вы уже работаете. Доступ к тестовой среде и документация приходят вместе с доступом. Скоринг, модели и консоль берём на себя мы; с вашей стороны нужна одна точка подключения, и обычно её настраивают за полдня.

  • Какие данные вы храните?

    Только email: оператора и держателя карты. Всё. Имена, документы и адреса остаются у эквайера, где они и так лежат. Каждое решение, доступ и правка правила попадают в журнал, который потом нельзя тихо переписать, и мы храним его семь лет.

  • У нас уже есть AML-вендор. Где здесь Praevidense?

    Рядом с ним. Мы оцениваем и объясняем каждую транзакцию в моменте и отдаём вердикт в вашу консоль. Это слой прогноза и объяснений поверх того, что у вас работает, а не система, которую нужно выдирать и ставить заново.

  • Можно посмотреть отчёт SOC 2?

    SOC 2 Type II сейчас в работе. Контролы под ним стоят с первого дня: журнал изменений, который не подделать, логирование доступов и минимум хранимых данных. Текущий статус аудита покажем по NDA.

  • Как мы получаем уведомления?

    Двумя способами, и выбираете вы — под каждое правило. Как только транзакция приходит, мы можем сразу прислать уведомление в консоль и вам в систему. А можем придержать и показать пакетом только то, что попадает под заданные вами фильтры, чтобы лишнее не отвлекало. Чаще всего команды используют оба.

  • Сколько это стоит?

    Три цента за транзакцию. Проверяем каждую, включая те, что выглядят чисто, — именно там и прячутся сюрпризы. Без оплаты за место, без стартового минимума. Большой объём? Напишите, подберём ставку.

Запросить доступ

Расскажите, где вы в потоке. Мы свяжемся с вами и пришлём доступ к тестовой среде и документацию.